Estados
- Pendiente: se puede editar todo. Es el estado inicial.
- Preactivada: normalmente para el año siguiente; para modificarla se regresa a Pendiente.
- Activa: no se edita; se renueva si es del año en curso.
- Vencida: terminó su año de cobertura; se clona.
- Cancelada: se cancela con un motivo; se clona.
Renovar
Solo se renueva una póliza Activa. En ACA debe ser del año en curso y el año siguiente debe estar habilitado (se abre el 15 de noviembre o cuando el administrador lo habilita). La renovación crea una póliza nueva en estado Pendiente con los datos copiados y editables, del 1 de enero al 31 de diciembre del año siguiente. Las pólizas no ACA no exigen año y no llevan fecha de terminación.
Clonar
Solo se clona una póliza Vencida o Cancelada. Es útil para un cliente que regresa o que cambia integrantes, prima o condiciones. El año de la póliza clonada es editable: el actual o el siguiente (si ya está habilitado).
Propia o Referida
Al renovar o clonar una póliza Referida puedes cambiarla a Propia si el agente ya tiene la licencia y el contrato necesarios. Una póliza anterior nunca se sobrescribe: el historial queda encadenado.